Кредитные доноры. Брокеры аферисты. Ложные инвесторы. Обзор. Помощь пострадавшим.

За последние несколько лет в Украине все чаще стали появляться финансовые брокеры, частные инвесторы и кредитные доноры. Их предложениями кишит Интернет, начиная от красивых сайтов, заканчивая не внушающими доверия объявлениями.

В большинстве случаев это мошенники, которые работают по хорошо продуманной схеме. Данная статья о них и о том, чем отличается преступник от реального кредитного брокера.

Номера карточек мошенников, адреса, телефоны, ссылки будут внизу.
Жертв аферы срочно просим связаться с нами.

Для примера возьмем два сайта, активно работающих в Украине.

Это Кредит Донор https://www.credit-donor.com.ua – якобы помогает найти кредитного

донора или частного инвестора в вашем городе, области либо за рубежом.

А  также известный читателям этого блога Кэш Лоан http://www.cashloan.org.ua . О нем мы писали в нескольких статьях, благодаря которым многие не попались на уловки этой преступной группировки.

Очень коротко о самой афере, затем перейдем к данным злоумышленников.

Большинству ищущих кредит на хороших условиях могут попасться на глаза сайты Cash Loan, Credit Donor или объявления.

Зачастую там сразу просят оставить персональные данные для рассмотрения заявки на кредит или заполнить форму на сайте для проверки данных. Проверка действительно проводится, но цель мошенников - прощупать слабые места и принять решение, каким методом воспользоваться, чтобы задурить человеку голову и присвоить его деньги.

Первичная обработка включает в себя знание порядка вещей на рынке кредитных услуг, готовность платить и действовать ради нужной большой суммы кредита.

Если клиент делает первый платеж - он уже жертва, ну или лох, как его назовут  некоторые. Притом, без разницы, как этот платеж представили: плата за поиск донора или инвестора, оплата услуг по оформлению кредита или частного займа, проверка или повышение баллов кредитной истории. Здесь становится  понятным одно – жертва финансово неграмотна. Возможно, это должник, который набрался денег в микрокредитных компаниях -  есть такая категория людей, включая заработчан, мам в декрете, военных, скопивших немного денег на свое дело или авто.

У клиентов подобных компаний есть общий критерий – им тяжело за себя постоять, они плохо знают законы и договорные отношения, готовы верить словам, и под психологическим давлением афериста или коррумпированного полицейского признать себя лохом.

Это одна из основных причин, почему лица, стоящие за преступной группировкой CashLoan и Credit-Donor уже долгое время наживаются на людях и не сидят за решеткой.

Кеш Лоан и Кредит-Донор зачастую общаются по электронной почте, viber, другим мессенджерам, и избегают личных контактов. Причину вы скоро узнаете из других публикаций, вместе с именами и данными злоумышленников!

Когда жертва осуществила первый платеж, лжеброкеры понимают – клиент созрел и можно переходить к выкачке крупных сумм.

К сожалению, данная мошенническая группа, использующая сайты Cashloan и Credit Donor, способна умыкнуть не один десяток или сотню тысяч гривен – это если пострадавший имеет сбережения. А если не имеет, его направляют в микрофинансовые организации, начиная загонять в долги.

В зависимости от желаемой суммы, характера человека, его социального статуса и других данных, которые он сам предоставит, будет применен заготовленный план. Его смысл - выманить у потенциального заемщика абсолютно всё. Обработка осуществляется двумя-тремя людьми и с помощью переписки и телефонных переговоров.

Частый предлог выманить первую крупную сумму - изготовление документов, например, справки о доходах для женщины в декрете. Так жертву аферы вовлекают в криминал – это хорошая страховка и причина в конце обвинить заемщика в мошенничестве и попытке обмануть людей фиктивными документами. Методов у преступной группы много, за несколько лет работы мастерство задурить голову и выманить деньги отточено очень хорошо.

Работа Cash loan и Credit donor - отличное пособие по социальной инженерии.

Дальше всё зависит от того, когда обманутый устанет платить или верить в новое вранье. Мошенники сами спровоцируют скандал, а представители Кеш-Лоан или Кредитного Донора со своих электронок заявят, что за действия инвесторов, кредитных доноров ответственности они не несут, и объявят виноватым вас.

В итоге жертва мошенничества Cash-Loan и CreditDonor остается без денег, морально подавлена, без понятия, куда и к кому обращаться с этой бедой.

А когда ещё и полиция, на которую так рассчитывают, отвечает отказом, то руки опускаются, человек проклинает Авакова и Порошенко, а сытые симпатики политиков и мошенников винят во всем людей, ищущих “халявы”, и рекомендуют читать детские сказки.

Плодотворная почва для роста организованной преступности и возможность набить карманы за счет доверчивых граждан.

В данный момент КэшЛоан и Кредитный Донор используют следующие карты:

5168 7573 2321 0387 Степаненко Никита Юрьевич (Степаненко Микита Юрійович)

5168 7450 1228 1587 Мукомела Вадим Владимирович (Мукомела Вадим Володимирович)

Представляются такими именами:

Мисник Александр Михайлович (Мисник Олександр Михайлович)

Сердюк Олег Анатольевич (Сердюк Олег Анатолійович)

Их номера телефонов:

+380673786246

+380953074626

+380969625652

+380990030282

Эти данные кредитные мошенники системно меняют.

Детальный разбор схемы и скрины переписки находятся в статье “Cash Loan. Кэш Лоан. Как заявка на кредит обернулась потерей 300 000 грн.” по этой ссылке : https://goo.gl/RrhrCY

Отдельного внимания стоят выдуманные истории ложных кредитных доноров и частных инвесторов: это и перехват денег налоговой, и открытие счетов для международных переводов, и плата за изготовление фиктивных документов,  даже взятки чиновникам и силовикам.

Нужно понимать, что Национальная полиция и другие службы не помогут без активности пострадавших, особенно, когда речь идет о крупных суммах.

У современных копов пока не хватает должной квалификации, а Департамент киберполиции по уровню знаний и оперативного реагирования находится далеко от нынешних реалий.

Эти временные трудности мы преодолели и скоро поделимся хорошими новостями.

Сейчас есть действенный способ вернуть деньги, присвоенные Cash-loan и Credit Donor, и привлечь их к ответственности. Для уголовного производства и качественного досудебного расследования доказательств собрано немало. Также отработана схема ареста мошеннических счетов, что в разы повышает возможность вернуть присвоенные обманом деньги по решению суда.

В 2018 году это спасло многие дела, несколько судебных решений размещены в прошлых публикациях.

 Давайте разберемся в терминах.

Что такое кредитный брокер?

Просто процитируем ч. 2 ст. 6 Закона Украины “О потребительском кредитовании”:

“Кредитний брокер - це юридична особа або фізична особа - підприємець, яка від свого імені в інтересах кредитодавця здійснює за винагороду посередницьку діяльність у сфері споживчого кредитування”.

Деятельность кредитных брокеров стала официальной относительно недавно, регулируется этим документом: https://goo.gl/ZU74fp (“Вимоги до кредитних посередників та до їх діяльності у сфері споживчого кредитування на ринку небанківських фінансових установ”) и вышеупомянутым законом.

На деле мошенники будут давать немного искаженную информацию, многие не предоставят даже своих данных, которые обязаны назвать.

Ещё до регуляции деятельности кредитных посредников была частая практика «слива» персональных данных мошенникам.

По моему мнению, деятельность кредитных брокеров в украинском обществе не актуальна. Если как-то можно было её представить в 2012-13 году, то сейчас предложений от банков не так уж много. Наверное, от мошенников больше.

Пока вопрос нормально не отрегулирован, я не советую пользоваться услугами кредитных брокеров – очень высока вероятность влезть в аферу.

Удачное определение инвестора дается в Википедии:

Инвестор — лицо или организация (в том числе компания, государство и т. д.), размещающие капитал, с целью последующего получения прибыли (инвестиции). Если тот или иной проект будет убыточным, то капитал будет утрачен полностью или частично.

В сфере кредитования инвестор скорее даст деньги для кредитной компании, ломбарда или микрофинансовой организации и будет получать доход оттуда, чем от вас под честное слово.

Кредитный донор. В вопросах кредитов населению – это первый признак мошенника.

Тем более, если вам говорят, что это лицо (полный идиот) с хорошей кредитной историей, готовое оформить на свое имя кредит и потом передать его вам за вознаграждение.

Поставьте себя на место донора! Вы бы никогда в жизни на такое не пошли, особенно для незнакомого человека, которого привел к вам брокер.

Кредитов через кредитных доноров не бывает. Отзывы о кредитных донорах – фальшивка!

Вывод: От кредитных брокеров, кредитных доноров, займов от частных инвесторов, тем более без залога, нужно держаться подальше. В большинстве случаев столкнетесь с мошенниками, где есть риск остаться на улице с пустыми карманами.

Ниже будут координаты других мошеннических группировок, работающих по похожей схеме, после них - актуальные номера карт и телефоны инвесторов Cash Loan и Credit Donor.

Другая мошенническая сеть, которая позиционирует себя с кредитными брокерами и донорами: ПП “Доступні Кредити”, ПП “Дам Гроші”, ПП “Кредитний Донор”, ПП “Польсько-Українська Інвестиційна Група”. На них также выйдет актуальный обзор.

Их сайты:

http://okcredit.in.ua/

http://brokinvest.com.ua/

http://dostupnicredity.com.ua/

https://damgroshi.com.ua/

Телефонные номера:

068 600 50 53 - кредитный донор

094 932 69 61 - кредитный брокер

097 712 81 05 , 098 493 43 95 - номера, на которые принимались деньги.

Электронные адреса:

super.pozica@ukr.net

pozica275@ukr.net

mega-broker999@ukr.net

investor6653@ukr.net

Следующая статья будет о компаниях:

ТОВ «Олдер Трейд»

ТОВ «АКВА ВЕЛЕТ»

ТОВ «ТД ВОЛТ ГРУП»

ТОВ «ВЕЙ ТРЕЙД ЛТД»

Это те, которые заменили ТОВ “АСАП.”, ТОВ “Диферанс ЛТД”, ТОВ “Інтер Сістемз” и др.

В данный момент нашей группой собраны исчерпывающие данные о данной преступной группе, и я уверен, что скоро увижу организаторов этой всеукраинской аферы в СИЗО.

Номера карт и другие данные, по которым работают Credit Donor credit-donor.com.ua и Cash Loan cashloan.org.ua :

5168757323210387 Степаненко Микита Юрійович (Степаненко Никита Юрьевич)

5168745012281587 Мукомела Вадим Володимирович (Мукомела Вадим Владимирович)

Телефоны мошенников:

067 378 62 46

095 307 46 26

096 962 56 52

099 003 02 82

Если у вас есть дополнительная информация или вы сами потеряли деньги, доверившись кредитным аферистам, свяжитесь с нами по этим координатам:

Электронная почта kred.vredit@gmail.com

Телефоны: (068)189-92-85,  (073)075-30-49

Facebook  https://www.facebook.com/bogdan.khaustov

Канал на YouTube https://www.youtube.com/user/BogdanKhaustov